【大紀元2026年07月10日訊】（大紀元記者林丹紐約報導）王后區地區檢察官凱茲（Melinda Katz）7月8日宣布，大陪審團正式起訴5名華人被告及3家公司，指控他們涉嫌策劃一起房貸詐騙與身分盜竊案件，冒充法拉盛一對合法屋主，利用偽造的駕照與社會安全卡，成功辦理一筆高達68.8萬美元的房屋「現金套現」（cash-out refinance）抵押貸款，導致屋主背負未經授權的房貸，並讓放貸機構蒙受重大損失。

檢方表示，本案共提出26項罪名，包括二級住宅房貸詐騙、一級身分盜竊、偽造文書、洗錢、二級重大竊盜、持有偽造文件等多項重罪。若罪名成立，主要被告最高可面臨15年監禁。

凱茲表示，嫌犯涉嫌盜用一對夫妻屋主的身分，在房貸過戶時假扮屋主，利用偽造的駕照與社安卡完成貸款，不僅讓受害屋主無端背負巨額房貸，也使王后區一家放貸機構損失超過68.8萬美元。她表示，檢方將追究涉案人員責任，為受害屋主及貸款機構討回公道。

根據起訴書，56歲、住在貝賽（Bayside）的房地產經紀程萬耀（Tony Wanyiu Cheng，音譯）涉嫌主導整起詐騙計劃。其餘被告包括46歲史坦頓島居民劉振光（Chun Kong Lau，音譯）、45歲法拉盛居民李貴（Gui Li，音譯）、59歲法拉盛居民李強（Qiang Li，音譯），以及一名身分尚未確認的女性（Jane Doe）。

檢方指出，案件發生於2024年11月。當時李貴與一名身分不明女子涉嫌冒充法拉盛一處住宅的合法屋主夫妻，出席房屋抵押貸款交割，並向產權交割人員出示偽造的賓州駕照及社會安全卡，文件上均印有真正屋主的個人資料。程萬耀及劉振光當時也在現場。

交割完成後，程萬耀取得兩張以男屋主名義開立的貸款支票。

檢方表示，隔天，劉振光與李強再度冒充男屋主，持偽造的馬里蘭州駕照，在南法拉盛一家TD銀行分行開設聯名帳戶，並將總額68萬8403美元的房貸支票全部存入。

調查顯示，款項入帳後，部分資金陸續轉入程萬耀控制的3家公司帳戶，包括CB Direct Store Inc.、YW Capital LLC及MTR Development Co. LLC，再轉入其個人帳戶。程萬耀本人及其公司共收到超過26.9萬美元，其餘資金則流向其他與被告關係尚未查明的銀行帳戶。待資金全部轉出後，涉案帳戶於2025年1月遭關閉。

本案最終因真正屋主發現名下突然多出一筆從未申請的房屋貸款，向王后區地檢辦公室報案，案件才因此曝光。

目前，程萬耀、劉振光、李強及涉案3家公司已完成過堂，法官命令7月29日再次出庭。李貴及身分未明的女性嫌犯仍在逃。檢方呼籲，任何知悉兩人下落的民眾，可致電王后區地檢辦公室偵探Erin Currie（929-364-6660）提供線索。

檢方表示，刑事起訴書僅屬指控，所有被告在法院依法判決有罪前，均推定為無罪。

責任編輯：陳玟綺