【大紀元6月11日報導】（中央社記者林惠君台北十一日電）根據統計，台灣90%以上的警示帳戶是以真實資料開戶（自願人頭戶），且都符合銀行要求的雙重身分證明文件。因此，台灣行政院金融監督管理委員會為防範民眾不法提供帳戶予詐騙集團作為詐騙工具，除規定銀行應建立明確的認識客戶政策及加強管理客戶存款帳戶，並將開戶審核列金檢重點。

台灣金管會為阻絕自願人頭帳戶，採取措施包括發布施行「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法」，除對疑似不法或顯屬異常存款帳戶的認定標準、處理措施及對高風險客戶的管理措施有詳細規範外，也規定銀行應建立明確的認識客戶政策及加強管理客戶存款帳戶。

台灣各金融機構辦理存款開戶時，可透過聯合徵信中心的「Z系統通報案件紀錄資訊」標準作業程序（SOP），作為驗證客戶身分參考。

另外，藉由銀行公會成立的「防杜人頭帳戶專案研究小組」，邀請銀行業者、台灣內政部警政署及相關學者、專家針對人頭帳戶案例深入分析，並研究防制之道。金管會也將金融機構開戶審核作業列為金融檢查重點。

台灣為落實金融機構協助民眾避免受騙，金管會並要求各金融機構提醒櫃員辦理客戶存提款交易時，應主動提問，多加關心，避免客戶受騙，並對有效預防詐騙的行員予以獎勵及表揚，以鼓勵金融機構員工積極投入反詐騙宣導工作。