【大.纪.元;2012年03月05日讯】（大.纪.元;记者吴英编译报导）过去美国的银行是以存款及贷款的利差作为主要收入来源，但现在由于利息低，银行很难从中赚取利差。自2008年金融风暴后，美国政府采取严格的监管规定，限缩银行推出金融商品的弹性，致使各大银行的成本徒增数十亿美元，为了开源节流，不惜激怒客户，悄悄调高或试行推出各项名目费用的收取规定，似乎忘记先前的教训。

据美联社报导，2009年之前美国各大银行都无条件提供存款服务，现在已经没有白吃的午餐了。过去仅收取3美元的银行本票，现在要12美元；汇票的费用也涨了1倍，要价2美元。

此外，美国银行（Bank of America）似未记取去年秋季推出签账卡（Debit Card）收取5美元月费，后迫于客户反弹撤销的教训，于近期在佐治亚州（Georgia）、马萨诸塞州及亚利桑那州试行推出支票账户（checking account）收取6到25美元月费的措施，以测试客户反应。

富国银行（Wells Fargo）自去年11月规定支票账户客户每月缴交15美元的费用，但在该银行开立3个账户、账户余额维持在7千5百美元以上、或者向该银行抵押贷款的客户，不用缴交月费。

去年12月花旗银行将存户每月应缴20美元费用的适用门槛，由存款余额至少6千美元提高到1万5千美元，而且该等存户如果使用非花旗银行的ATM，还要支付2美元。

文章说，消费联盟（Consumers Union）资深律师诺玛•加西亚（Norma Garcia）表示，多数银行都学不会记取教训，虽然巧立名目收取费用会影响所有消费者，但受害最深的是达不到豁免付费最低存款余额门槛的存户。

（责任编辑：陈俊村）