【大.纪.元;2025年08月19日讯】（大.纪.元;记者侯骏霖台湾台北报导）随着政府积极推动高雄亚湾区成为亚太资产管理中心，台湾财富管理市场正迎来前所未有的发展契机。根据金管会最新统计，截至今年6月底，台湾拥有逾亿元资产的高资产客户已突破1万5千人，显示财富集中化与规模成长的显着趋势。

安永联合会计师事务所（EY）19日发布《2025年安永全球财富研究报告》，分析财富管理六大关键趋势。第一，客户满意度提升但忠诚度挑战加剧，调查显示，45%客户认为投资复杂性逐渐增加，对市场波动、通膨、政治等变数的担忧也持续攀升。

第二，资产配置分散化趋势明显，年轻族群及高资产族群更频繁与财务顾问互动，29%客户计划更换财富管理机构，45%客户准备重新配置25%至50%的资产；第三，另类投资成为新宠，传统投资产品虽仍占核心地位，但51%客户已布局另类投资，包括私募股权、避险基金等非传统投资工具。

第四，服务价值决定客户黏着度，调查发现，仅42%客户满意现有产品与服务，35%客户希望获得更多医疗健康及养老规划建议。

第五，财富传承受瞩，调查指出，50%客户认为传承准备不足，家族企业应提前建立治理机制，避免资产流失。第六，AI重塑财管版图，尽管60%客户期望导入AI服务，但数据隐私仍是最大信任门槛，机构须在技术与伦理间取得平衡。

安永税务服务部营运长林志翔指出，这些趋势反映出财富管理产业正经历深度转型，金融机构必须重新思考服务模式，从单纯的产品销售转向全方位的财富咨询，才能满足新世代客户的多元需求，在亚洲资产管理中心的竞争中抢占先机。

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