【大.纪.元;2025年08月29日讯】（大.纪.元;记者张原彰报导）中国长年通过美国的银行跟金融机构进行非法交易、洗钱，综合媒体报导，现在美国财政部打算要查，已建议银行应特别审查持有中国护照、却进行与其申报职业或收入明显不符的大额现金存款客户。

据美国财政部统计，中国洗钱集团近年疑似透过美国银行及其他金融机构，运作约3,120亿美元（约新台币9.61兆元）的非法交易。

报导提到，中国洗钱集团为了协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，大量利用美国银行及其他金融机构运作金流，特别把想让资产从中国转出的华侨，与墨西哥毒枭的“黑钱”连结起来。

报导说，川普政府已关注到此问题，并要求银行端需加强打击前述非法交易的力道。美国财政部提到，在非法金融服务产业中的中国洗钱网络已有主导力量，连墨西哥的“哈利斯科新生代”（CJNG）与锡那罗亚（Sinaloa）等贩毒集团，都得依靠中国洗钱网络来转移贩毒所得。

财政部说，这些网络同时也涉及“杀猪盘”诈骗、人口贩运及医疗诈欺等犯罪活动。

美国财政部下辖部门金融犯罪执法局（FinCEN）的一名高阶官员表示，财政部已提醒银行端，要特别审查持中国护照的客户，并针对申报职业或收入是否有明显不符的大额现金存款等状况进行审查。

该官员说，财政部希望透过鼓励银行留意中国洗钱者的相关警讯，借此为执法部门提供更多线索。

报导说，若银行未能充分侦测并通报非法金流，可能面临钜额罚款。去年道明银行（TD Bank）就同意支付超过30亿美元（约新台币924.6亿元）罚金，原因是被美国检方查出，其被中国洗钱网络利用。

报导提到，川普政府已将打击墨西哥贩毒集团列为优先目标，而中国在芬太尼交易中的角色，不只是毒品原料的来源国，也是新兴的洗钱枢纽。

川普政府官员表示，希望能在维持反洗钱规则强度的同时，也能减轻对银行遵守相关规范的负担。◇

责任编辑：玉珍