【大.纪.元;8月28日讯】北美证券管理协会（ＮＡＳＡＡ）周一公布二○○二年十大投资诈骗行为，近来广受瞩目的分析师、券商不肖诈欺行为首度名列榜上，而无执照的个人“理财专家”兜售高获利的投资工具蝉联今年黑名单的榜首。根据该协会的分析，所有诈骗行为都有一个共同诉求，即“高报酬率、无风险。”

工商时报8月28日报道﹐由美国地方政府证券管理单位组成的ＮＡＳＡＡ周一公布最新年度十大诈骗行为。今年榜首仍是无执照的个人投资理财经纪人（如独立保险经纪人）以“高报酬”为诱因，向投资人兜售各种证券商品。

其余九项名列黑名单的诈欺手法、管道依序为：不肖证券经纪商、证券分析师利益冲突行为、短期商业本票投资、绩优银行投资计划、保单贴现、亲友诈财、慈善年金、石油天然气开发投资和设备租赁投资。

今年首度入榜的包括不肖券商、分析师、慈善年金和石油天然气开发投资。ＮＡＳＡＡ会长柏格（Joseph Borg） 指出，华尔街创新低的利率和熊市反而创造了诈欺市场的牛市，这种时候投资人很容易受到高获利投资计划的诱惑。

ＮＡＳＡＡ的报告指出，近一年来低迷的股市导致部分证券经纪人不堪亏损而走偏锋，有些向投资人额外收取未经核准的费用，有些则未经投资人授权径行进行交易，发生亏损后又假造投资人账户资料以掩盖罪行。

报告指出，纽约检察长办公室今年就曾查获七个证券经纪商和两家公司涉嫌共谋透过付费电话，引诱数百位老年人投资“高获利”定期存单和年金，诈骗金额高达一千二百五十万美元。

此外，报告指出，今年五月纽约检察长办公室对美林证券展开的调查，揭开了分析师利益冲突的面纱。ＮＡＳＡＡ指出，该协会目前仍持续协助调查其他几家券商涉及利益冲突的行为。

ＮＡＳＡＡ还透露，今年六月摩根士丹利曾试图游说国会修法，限制州政府调查华尔街分析师利益冲突的权力。但最后因为该协会积极会见国会议员，并举行记者会公开指责这项提议，国会才未通过。

根据ＮＡＳＡＡ的报告，本年度最猖獗的诈骗行为，当属无执照的“理财专家”向投资人兜售“高获利”、“无风险”的短期投资工具，例如本票、保单、或知名银行的投资组合计划。该协会指出，这类投资最后往往证明都只是一场骗局，因为“高报酬率”和“无风险”是不可能同时存在的。(https://www.dajiyuan.com)