【大紀元2026年06月13日訊】（大紀元記者李平綜合報導）週五（6月12日），美國財政部採取多項行動，加強川普（特朗普）政府打擊非法移民行動中的美國銀行參與度。

據美聯社報導，這些行動包括發布新的指導意見，允許銀行快速共享可疑客戶相關信息，發布建議引導銀行標記客戶可能缺乏合法移民身分跡象等。

政府通過這些舉措，在不明確強制要求銀行的情況下，推動將非法無證工人從美國銀行系統中清除這一進程。為促使銀行參與，政府指出，這些行動是打擊欺詐和犯罪，不是直接針對移民問題。

財政部長斯科特‧貝森特在休斯頓銀行業會議上的講話中指出，銀行掌握的信息可幫助阻止金融卡特爾組織、瓦解洗錢網絡、揭露勞工剝削，和保護納稅人免受欺詐。

報導說，週五的最新行動，從兩個方面擴大了這一體系覆蓋範圍。一是銀行能更實時、更自由地共享此類信息。

二是川普政府正賦予銀行更多理由分享客戶資訊，這些資訊中現在還包含了歷來通常與移民身分相關的警示訊號。舉例說，某個客戶持有個人納稅人識別號碼（ITIN）——而ITIN是美國國稅局（IRS）發給沒有資格申請社會安全號碼（SSN）的人，供其用來報稅的，而無證移民在申請工作或報稅時，使用這種號碼的比例特別高。

貝森特指出，新的指導意見只是銀行系統日常運營的一部分，不是要求銀行當移民官員，是要求銀行履行職責，了解客戶、識別風險、發現可疑模式，在發現非法活動時及時報告。

報告稱，在與聯邦政府共享客戶信息、配合移民執法問題上，銀行一直持謹慎態度。此前，銀行從未收集過客戶公民身分信息，今後這類工作需銀行投入大量精力，文案工作也會大增。

根據《銀行保密法》，銀行每年都會向聯邦銀行監管機構提交數百萬份「可疑活動報告」（SAR）。上週，財政部擴大銀行SAR提交理由範圍，將潛在非法無證工人納入其中。

川普政府指出，非法無證移民會給整個金融體系帶來風險，如果向銀行借貸，後被驅逐，會導致貸款可能永遠無法償還。

有人認為，銀行過去從不收集客戶公民身分信息，因此很難量化非法移民對銀行構成的風險。例如，左翼智庫「城市研究所」（Urban Institute）一項研究估計，每年約有5,000到6,000筆房貸是核發給持有ITIN的客戶的，而這僅占每年數百萬筆房貸中的極小部分。

移民維權人士稱，要求銀行收集公民身分信息的行政令，可能會導致非法移民退出金融體系，導致「無銀行帳戶」人群數量增加。

去年11月，財政部宣布將一些可退稅的稅收抵免重新歸類為「聯邦公共福利」，使得一些移民納稅人無法獲得這些福利。

責任編輯：林妍#