【大.纪.元;2026年06月13日讯】（大.纪.元;记者李平综合报导）周五（6月12日），美国财政部采取多项行动，加强川普（特朗普）政府打击非法移民行动中的美国银行参与度。

据美联社报导，这些行动包括发布新的指导意见，允许银行快速共享可疑客户相关信息，发布建议引导银行标记客户可能缺乏合法移民身份迹象等。

政府通过这些举措，在不明确强制要求银行的情况下，推动将非法无证工人从美国银行系统中清除这一进程。为促使银行参与，政府指出，这些行动是打击欺诈和犯罪，不是直接针对移民问题。

财政部长斯科特‧贝森特在休斯顿银行业会议上的讲话中指出，银行掌握的信息可帮助阻止金融卡特尔组织、瓦解洗钱网络、揭露劳工剥削，和保护纳税人免受欺诈。

报导说，周五的最新行动，从两个方面扩大了这一体系覆盖范围。一是银行能更实时、更自由地共享此类信息。

二是川普政府正赋予银行更多理由分享客户资讯，这些资讯中现在还包含了历来通常与移民身份相关的警示讯号。举例说，某个客户持有个人纳税人识别号码（ITIN）——而ITIN是美国国税局（IRS）发给没有资格申请社会安全号码（SSN）的人，供其用来报税的，而无证移民在申请工作或报税时，使用这种号码的比例特别高。

贝森特指出，新的指导意见只是银行系统日常运营的一部分，不是要求银行当移民官员，是要求银行履行职责，了解客户、识别风险、发现可疑模式，在发现非法活动时及时报告。

报告称，在与联邦政府共享客户信息、配合移民执法问题上，银行一直持谨慎态度。此前，银行从未收集过客户公民身份信息，今后这类工作需银行投入大量精力，文案工作也会大增。

根据《银行保密法》，银行每年都会向联邦银行监管机构提交数百万份“可疑活动报告”（SAR）。上周，财政部扩大银行SAR提交理由范围，将潜在非法无证工人纳入其中。

川普政府指出，非法无证移民会给整个金融体系带来风险，如果向银行借贷，后被驱逐，会导致贷款可能永远无法偿还。

有人认为，银行过去从不收集客户公民身份信息，因此很难量化非法移民对银行构成的风险。例如，左翼智库“城市研究所”（Urban Institute）一项研究估计，每年约有5,000到6,000笔房贷是核发给持有ITIN的客户的，而这仅占每年数百万笔房贷中的极小部分。

移民维权人士称，要求银行收集公民身份信息的行政令，可能会导致非法移民退出金融体系，导致“无银行账户”人群数量增加。

去年11月，财政部宣布将一些可退税的税收抵免重新归类为“联邦公共福利”，使得一些移民纳税人无法获得这些福利。

责任编辑：林妍#